美国富人怎么写遗嘱

一项调查结果显示,多数已制定遗嘱的美国富人没有对其继承人提出附加条件。

PNC金融服务集团(PNC Financial Services Group)子公司PNC财富管理公司完成的这项调查发现,在制定了遗产计划的高净值人士中,只有30%的人提出了约束条款,要求继承人必须符合特定的要求才能拿到遗产。调查同时发现,62%的富人认为,“每一代人都承担起创造自身财富的责任,这非常重要”。

PNC高级副总裁马蒂恩·巴比茨(Martyn Babitz)表示,这种观点似乎与在制定遗嘱或代管计划时不附加条件的做法相冲突。巴比茨还是为超高净值家庭提供服务的Hawthorn公司的高级信托顾问。他表示,应当考虑采取激励措施,推动受益人遵循遗赠人的遗愿,“而不是将继承家族财产视为一项应得的权利”。

巴比茨表示,最常见的是,代管计划要求受遗赠人达到一定年龄或成功完成大学学业。但也有一些人会附加更主观的条款,比如说,要求受遗赠人拥有建设性的工作、创办企业,或者从事教育或社会工作等对社会有益的工作。此外,他表示,人们有时候会使用“禁止性条款”,促使受遗赠人规避吸毒或酗酒等对自身有害的行为,甚或是要求与拥有共同宗教信仰的人结婚――这是一种更有争议的做法。

巴比茨表示:“通常,代管计划的发起人都会尽量阻止受遗赠人彻底脱离社会,或者鼓励其工作,而不是仅仅依靠遗产生活。”在为遗嘱或代管计划设定了附加条款的人中,有77%为受遗赠人的教育预留了资金,46%为住房等基本生活需要留出了资金。近30%的受访者为下一代预留了资金,28%的人则为创业或职业相关费用预留了资金,有16%为专门的慈善捐助预留了资金。

调查发现,资产越多,设置激励措施的可能性越大。50%拥有1000万美元资产和42%拥有500万至1000万美元资产的受访者,要求受遗赠人必须满足一定的条件,如年龄、教育程度或获得一份令人满意的工作等,才能继承遗产。

调查还发现,受访者越年轻,越有可能对遗产设定附加条款。在18岁至44岁的年龄段中,56%的受访者表示对遗产设置了约束条件,而在45岁至64岁的年龄段以及超过65岁的年龄段中,这种做的人的比例分别仅有27%19%。本次调查覆盖了逾1000名美国成年人,他们要么是可投资资产至少为50万美元的在职人士,要么是可投资资产至少为100万美元的退休人士。

近四分之三的受访者表示计划留遗产给子女,61%的人计划留遗产给配偶,三分之一的人留给子女的子女,30%的人则打算向慈善团体捐赠遗产。

 

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